Předání klienta na financování i vyřízení hypotéky dnes běžně probíhá online. Nemusíme být ze stejného města ani se potkat osobně. Níže je, jak to celé funguje — bez osobních schůzek, s ochranou vašeho vztahu s klientem i vaší profesní nezávislosti.
Role jsou stejné, jak je znáte z hlavní stránky: vy řešíte právní část a jste hlavní kontakt klienta, já vyřídím financování, klient zůstává váš a za načerpaný úvěr vám podle smlouvy o doporučení náleží odměna — pokud ji chcete řešit.
Tahle stránka doplňuje jediné — jak to celé probíhá na dálku. Většinu spolupráce i vyřízení financování vedu vzdáleně, od předání po komunikaci s bankou, po celé ČR. Do právní části vašeho případu nevstupuji.
Podstatné je, že vyřízení úvěru dnes standardně běží online.
Žádost, doložení podkladů i podpis smlouvy zvládají banky vzdáleně — přes klientský portál, video a elektronický podpis. U řady bank a běžných případů není osobní návštěva pobočky potřeba.
S klientem řeším vše telefonicky, e-mailem a po videu. Tak se dnes hypotéky běžně sjednávají — vzdálenost nehraje roli.
Protože nic z toho není vázané na místo, obsloužím vašeho klienta ve vašem městě stejně jako kdekoli jinde.
U advokátní a notářské agendy se financování objevuje jinde než u běžné koupě. Tři nejčastější:
| Situace | Co klient potřebuje | Co vyřídím |
|---|---|---|
| Převod / úschova | hypotéku na koupi nemovitosti | schválení úvěru s návazností na kupní smlouvu a úschovu |
| Rozvod / vypořádání SJM | vyplatit druhého partnera a nemovitost si nechat | úvěr na vyplacení podílu, případně refinancování na jednoho žadatele |
| Dědictví | vyplatit spoludědice nebo refinancovat zděděnou nemovitost | úvěr na vypořádání dědiců s návazností na projednání pozůstalosti |
Co se v které fázi děje a co z toho vyjde — bez technikálií.
| Fáze | Jak proběhne | Výsledek |
|---|---|---|
| Úvodní posouzení | telefon nebo video s klientem | orientační rozpočet a možnosti |
| Podklady | klient je dodá přes zabezpečený kanál | kompletní podklady k posouzení |
| Žádost a jednání s bankou | vzdáleně podle postupu konkrétní banky | potvrzení o podání žádosti |
| Podpis a čerpání | bankovní identita, e-podpis, případně kurýr | financování je dokončené |
Jednorázové úvodní nastavení před prvním klientem: krátký hovor nebo video, kde si projdeme, jak spolupráce funguje, jakou formu odměny (pokud vůbec) považujete za souladnou s vaším stavovským předpisem, a případně podepíšeme smlouvu o doporučení. U dalších klientů už tento krok odpadá.
Když má klient potřebu financování, pošlete mu odkaz nebo mě propojíte krátkou společnou zprávou — až po jeho výslovném souhlasu. Nic víc ručně nevyplňujete.
Po předání vám potvrdím převzetí kontaktu a klienta oslovím zpravidla tentýž, nejpozději následující pracovní den; orientační posouzení máte zpravidla do 24 hodin od dodání podkladů. U každého milníku — kontakt, podání žádosti, schválení, před čerpáním — dostanete krátkou zprávu: stav a další krok, v rozsahu souhlasu klienta.
Financování vedu na dálku mezi klientem a bankou a sladím ho s vaší právní částí. Pokud si konkrétní banka vyžádá fyzický krok, upozorním předem a domluvíme nejjednodušší dostupný postup v místě klienta. Do právní části nevstupuji.
Pokud odměnu řešíte, je vázaná na realizovaný úvěr — vzniká po čerpání. Okamžik vzniku nároku i podmínky jsou v písemné smlouvě. Pokud odměnu řešit nechcete, spolupráce funguje i na vzájemném doporučování.
Nejčastější obava není technika, ale ztráta kontroly nad případem a soulad s profesními pravidly. Proto to mám nastavené takhle.
Je to citlivá věc a záleží na vašem stavovském předpisu i na tom, jak je spolupráce nastavená. Klientovi neposuzujete úvěr, nedoporučujete konkrétní produkt ani nevyjednáváte jeho podmínky — odbornou část řeším já a je vůči klientovi transparentní. Formu odměny přizpůsobíme tomu, co je pro vás souladné, a když ji řešit nechcete, funguje spolupráce i čistě na vzájemném doporučování bez peněz. Nejsem advokát — přesný rámec si klidně ověřte u komory nebo si necháme potvrdit ve smlouvě.
Ve většině běžných případů ano — hypotéky se dnes běžně sjednávají přes telefon, video a elektronický podpis a banky s tím počítají. Vzdálenost mezi mnou a klientem nehraje roli. Když si konkrétní banka nebo situace vyžádá jeden fyzický krok, řeknu to předem a domluvíme nejjednodušší postup v místě klienta.
Region tu nehraje roli — protože je vše na dálku, obsloužím vašeho klienta ve vašem městě stejně jako kdekoli jinde v ČR.
Nemusíte stávající spolupráci nahrazovat. Můžeme řešit jen případy, na které váš současný partner nemá kapacitu nebo se k nim nedostane včas — třeba spěšné vyplacení podílu u rozvodu. A pokud chcete porovnat, začneme jedním zkušebním klientem.
Pokud se rozhodnete odměnu řešit, je vázaná na realizovaný úvěr — vzniká po čerpání a pro vás je bez jakýchkoli nákladů. Strukturu i podmínky vyplacení si jasně stanovíme v písemné smlouvě před předáním prvního klienta.
Můžeme začít jedním aktuálním klientem — u převodu, rozvodového vypořádání nebo dědictví. Krátce si projdeme situaci, nastavíme způsob spolupráce i formu odměny (pokud ji chcete řešit) a klienta pak propojíte až po jeho výslovném souhlasu.
Poslat klienta k prověření Zavolat: 723 592 976